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“中金亿信”门店疯狂吸金 涉嫌非法集资

  连年来非法集资案件越来越多,为了规避羁系,不少理财公司以线下门店为根底,以中暮年人为主要营销对象,蒙骗没有危害识别才能和危害承当才能的群体。由于线下理财融资力度高,荫蔽性强,羁系部分无从获知成交量、坏账等状况,使得线下理财公司更难掌控和羁系,一些被蒙蔽的群众受所谓高利息引诱,倾注了大量积存到场所谓的“投资”,终极血本无归。

  即日,本刊记者接到读者曝料称:中金亿信公司线下门店向不特定人群开展理财业务,并通过POS机刷卡和转账的方法吸取资金,疑似非法集资。记者以投资人的身份对中金亿信财产投资办理(北京)有限公司(以下简称中金亿信)多家分公司和门店进行走访观察。

  向投资人答应保本保息

  4月23日,记者来到了山东省莱阳市旗帜东路“中金亿信”公司,该公司的尉(音)司理欢迎了记者。尉司理向记者引见:“我们是做债务婚配的,乞贷方来我们公司乞贷,必须得有房产抵押,借100万得有200万的屋子抵押在我们这里,我们再将债务婚配给投资者并签署条约。该条约一式三份,投资者一份(甲方)、中金亿信财产投资办理(北京)有限公司一份(乙方)、河北道思包管有限公司一份(丙方);这份条约有《中金亿信投资征询与办理效劳协议》、《收款确认书》、《债务转让及受让协议》、《转让债务明细》。”说完尉司理将条约拿给记者看,记者创造《中金亿信投资征询与办理效劳协议》、《债务转让及受让协议》和《转让债务明细》中均印有河北道思包管有限公司的印章。《中金亿信投资征询与办理效劳协议》的第六页5.4条“不论因何种状况导致甲方不能够准期收回本金和收益时,丙方必须无条件按甲方本金及收益履行代偿责任”。尉司理解释说:“假定乞贷方不能够实时还款,逾期了我们不能够说拿出时间去卖屋子,那么他就有第三方包管公司在三个工作日先把本金和利息给你,我们会保证你的本金和利息并不是只保证你的本金或只保证你的利息。莱阳店曾经是第四年了,历来没有逾期,都是定期返款的。”

  《中金亿信投资征询与办理效劳协议》第六页 第五条

  举行大型投资沙龙倾销理财产物

  5月11日,记者应公司业务员邀加入中金亿信财产投资办理(北京)有限公司栖霞分公司的大型投资沙龙会,记者在会场上创造参会者大部分是中暮年人。

  会场由中金亿信金牌讲师吕(音)总对中金亿信的理财产物进行细致的解说,吕总在会上对群众说:“中金亿信理财产物分:月富通1个月利率收益7.2%、单季盈3个月利率收益8%、半年盈6个月利率收益9%、月月丰1年利率收益11.4%、亿信宝1年利率收益12%。理财产物最长时间是一年,最短是一个月,每周三是小额度开放日,投资额度限1万起,仅限年化产物。”

  吕总还向投资人答应:“为了投合国度的羁系,投资者的资金是由恒丰银行进行羁系,而且中金亿信通过了国度信息系统安全等保三级存案。中金亿信的协作机构是一个十分著名的融资性包管公司,由河北道思包管有限公司来包管企业的债务。”

  为了吸引更多客户投资,活动现场还进行了抽奖活动,掌管人公告参会者在5.11日-5.31日签单的投资者,除了公司赐与积分礼物外,别的可以取得陈总给群众额定预备的礼物。签单5-9万嘉奖5kg的面粉一袋,签单10-14万嘉奖4.5公升的玉米油一桶,签单15-19万嘉奖花瓷碗一套,20万元以上嘉奖年龄被一床。

  据中金亿信的陈(音)司理引见,当天大型投资沙龙会来了380多人,这天预定签单有800多万。

  资金流入公司和法人账户  陈司理公告记者投资只需求带银行卡和身份证就可以了,投资款通过刷POS机到公司账户概银行转账到公法律人李博账户。为了核实收款方信息,陈司理给了记者一份POS机刷卡单和银行收款账号。

  5月14日,记者来到位于山东省莱州市文明东路197号的中金亿信莱州分公司,该公司的彭(音)司理、高(音)司理欢迎了记者。高司理公告记者:“公司总部是在北京,天下现在有五十七家分公司,我们公司相称正轨、安全,便是由于运转形式标准,起首乞贷人必须是北京的,而且有北京的房产抵押。经评价公司评价后,假定值1000万,只借40%-60%的款,然后经公证处公证,房管局办手续,房产证抵押在公司。公司先行乞贷,由于公司实缴资金是一个亿,然后再交给分公司来理财。固然是房产证抵押,但是为了防备乞贷人逾期还款,万一还不上钱由包管公司在三个工作日内先行垫付本金和利息,不会影响客户的利润。但是到目前为止没有出现一笔、一次这种状况,只是为了防备万一,因而我们公司到现在做的是相称安全。客户在这边存的钱、理的财一分没少也一天没有耽搁而且我们公司是合规正当的,手续都是完全的,归国度银监会羁系。”

  陈司理还向记者引见:“莱州公司从开业到现在快要四年了,客户量大体在4000个。存款大额的几百万有一次,几十万的有几万的也有,到现在为止莱州做的是相称不错,在诚信方面做得很不错。现在不管是大、小客户、新老客户数目逐年在添加。现在做的一些活动报答答谢老客户,这次构造客户外出旅游3至5天,另有一些理财会。我们的产物主要有5种:月富通1个月7.2%、单季盈3个月8%、半年盈6个月9%、月月丰1年11.4%、亿信宝1年12%。每周三有小单开放日1万起投时间1年,年化12%。”

  (理财司理柬帖背面印有利率表)

  陈司理说:“条约一式三份,投资者一份,包管公司一份,中金亿信公司一份。仅上个月莱州公司做了2000多万,你过来投资拿银行卡大概转账都可以,刷POS机带上身份证和银行卡,收款方是我们公司;转账可以从中国银行,建立银行,光大银行都可以,我们有每个银行的账户,收款方是我们的公司。”

  为了证明公司的实力,取得记者的信托,彭司理将总部统计的天下各分公司业绩表通过微信发给记者看。经统计中金亿信五种理财产物仅2018年5月17日一天就融资高达1816万。记者在该业绩表看到莱阳店尉司理所提到的喜报和多家客户司理姓名以及中金亿信内刊名单上的职员。



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