2006年我国保险行业经营状况研究及预测报告

   2005年我国保险市场保费收入增长情况呈现出以下几个特点：
   一是全国保费收入增长与往年相比有所放缓。2005年全年保费收入同比增长速度11.3%，而2003年、2004年的同比增长速度则高达27.1%、44.7%；
   二是财产险业务较快增长。保费收入突破1000亿元，达1089.9亿元，同比增长25.4%，远远高于2004年11.7%以及2003年13.6%的同比增长速度。
   三是人身险业务平稳增长。保费收入3228.2亿元，同比增长7.2%，与2003年的32.4%和2002年的59.75%的同比增长速度相比，出现了较大幅度的回落。
   四是保险中介市场持续稳定发展。中介收取的保费收入2902.7亿元，占总保费收入的67.2%。
   五是增长质量和效益得到提高。在经济补偿方面，截至2004年底，保险业共支付赔款与给付1004.4亿元，同比增长19.4%。在资金融通方面，保险公司持有国债2651.7亿元、金融债1156.8亿元、企业债687.6亿元，协议存款3709.4亿元，保险公司持有证券投资基金575亿元，持有的银行次级债占银行次级债发行总量的30%以上。在促进外贸和对外投资方面，出口信用保险共为133亿美元的出口和投资提供收汇保障，为49项大型中长期外贸及投资项目提供保险支持，向企业支付赔款1亿美元。

     2005年，随着我国保险业进一步对外开放、保险混业经营格局的逐步确立以及金融混业经营步伐的加快，我国保险经营主体的进一步增多，保险中介机构将快速增加，市场竞争水平将不断提高，呈现出多元化、多层面、多角度的竞争。

    本报告主要研究了2004-2005年我国保险行业的竞争格局、市场策略以及主要公司的竞争策略，并对未来几年我国保险行业的发展状况做了深入浅出的预测，是保险公司把握未来、果断决策的参考资料。本报告数据来源于国家统计局、国家经贸委、国家海关总署、中国社会经济调查研究中心、中国保险协会、国民经济景气监测中心等机关。

目录

第一部分 2004-2005年我国保险行业竞争格局研究

第一章　2004-2005年我国保险行业竞争分析
第一节、寿险业竞争状况
（一）总体竞争格局
（二）产品竞争格局
（三）经营策略竞争
（四）中外资寿险公司竞争格局
第二节、财产险业竞争状况
（一）总体竞争格局
（二）产品竞争格局
（三）经营策略竞争
（四）中外资公司竞争比较
（五）主要财产险公司竞争力评价

第二部分 2004-2005年我国保险行业市场研究

第一章  中国保险行业市场细分研究 
第一节 按实施方式不同细分保险市场
第二节 按保险标的不同细分市场 
一、2004-2005年财产保险市场分析 
二、2004-2005年人身保险市场分析
第三节 按保险保障的范围不同细分市场 
1. 财产损失保险
2. 信用保证保险
3. 责任保险 
第四节 按保险政策不同细分市场 
1. 社会保险 
2. 商业保险
第五节 按业务承保方式不同细分保险市场 
（一）再保险 
（二）重复保险 
第六节 按保障主体不同细分市场
第七节 按营销方式不同细分市场 
1. 银行保险担当主力 
2. 证券保险异军突起
3. 网络保险崭露头角 
第二章  中国保险市场分割模型分析
第一节 保险市场期际决定因素分析
第二节 基于逻辑斯蒂方程的保险市场分割模型
第三章 我国寿险公司业务与资本匹配分析
第一节 寿险公司业务与资本匹配理论分析 
第二节 我国寿险公司业务与资本匹配的实证分析
第三节 我国寿险公司业务与资本匹配的对策
第四章  我国保险市场结构研究
第一节  保费收入结构
（一）人身险保费收入结构
（二）财产险保费收入结构
第二节  人身险供求结构
（一）产品供求结构
（二）销售渠道结构
（三）主体供求结构
第三节  财产险供求结构
（一）产品供求结构
（二）销售渠道结构
（三）主体供求结构

第三部分 2004-2005年我国保险行业国际比较研究

第一章  我国保险行业产业结构分析
第一节 主要保险公司结构分析 
第二节 中国寿险公司的竞争困境
第三节 中外寿险公司当前策略比较
第二章　我国保险市场运行的国际比较
第一节 保费收入及结构的国际比较
（一）保险业保费收入及增长速度的国际比较
（二）寿险业保费收入及增长速度的国际比较
（三）非寿险业保费收入及增长速度的国际比较
第二节 保险业市场格局分析
1. 国际保险业市场格局
2. 中国保险业市场格局
第三节 保险密度与深度
1. 保险深度的国际比较
2. 保险密度的国际比较
3. 我国保险深度和保险密度的变化特点
第四节 保险业资产和效益

第四部分 我国保险资金投资及运用研究

第一章  2004-2005年我国保险业资金运用分析
第一节 保险资本运营与投资方面的政策评述与预测
第二节 我国保险资金运用现状
（一）保险资金运用规模
（二）保险资金运用结构与收益
（三）中外资保险公司投资结构与收益对比
第三节 我国保险资金运用中存在的问题
第二章  2004-2005年我国保险资金分析
第一节 保险资金投资股市国际经验及启示
第二节 我国保险资金投资股市的风险估计
第三节 保险资金运用与寿险公司的资产负债管理
第四节 保险资金运用渠道拓宽及风险分析
第五节 银行加息与保险资金投资分析
第六节 保险资金投资组合的管理模式分析
（一）保险资金的资产配置
（二）投资组合管理模式的选择
（三）长期投资组合管理策略的制定依据
第七节 保险资金直接入市战略构想

第五部分 主要保险公司研究

第一章  我国保险业整体实力与核心竞争力分析
第二章  中国保险行业重点企业竞争力评价
一 一 中国人民保险公司 
二 中国人寿保险公司
三 中国平安保险公司 
四 中国太平洋公司
五 太平保险有限公司 
第三章  中小型财产保险公司的发展分析
第一节 当前中小型财产保险公司发展环境分析
第二节 中小型财产保险公司成长的成功因素分析
第三节 制约中小型财产保险公司成长的现实问题
第四节 中小型财产保险公司的出路与对策

第六部分 2005-2009年中国保险行业成长动因分析

第一章  2005-2009年中国保险行业成长动因分析
第一节 需求因素
第二节 中介供需因素
第三节 人才因素 
第四节 技术因素 
第二章  2005-2008年我国保险需求预测 
第一节 影响我国保险需求的因素分析 
第二节 2005年-2008年中国保险需求预测 
第三节 2005年-2008年人身险市场需求产品功能与卖点预测 
第四节 2005年-2008年财产险市场需求产品功能与卖点预测 
第三章  2005-2009年中国保险行业趋势分析
第一节 总体发展趋势
第二节竞争格局演变趋势 
第四章  2005-2009年中国保险行业发展预测
第一节 规模预测
第二节 行业发展预测 
第五章  2005-2009年中国保险行业投资机会分析 
第一节 投资价值评价指标 
第二节 投资价值评价 
第六章  国际保险业未来发展特征与趋势分析
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部分图表
图表1. 2005年1-10月寿险公司保费收入排名
图表2. 2005年10月寿险单月保费前十名
图表3. 2005年10月寿险单月保费后十名
图表4. 2005年10月外资寿险保费前十名
图表5. 2005年1-10月财险公司保费收入总排名
图表6. 2005年10月财险公司单月保费收入前十名
图表7. 2005年10月财险公司单月保费收入后十名
图表8. 2005年1-10月财险公司保费收入总排名
图表9. 2005年我国人身保险收入结构图
图表10. 2005年我国人身保险赔付结构图
图表11. 2005年保险公司经营状况数据
图表12. 2004 年12月我国保险公司经营数据图
图表13. 1999-2004保险总资产增长图
图表14. 1999-2004年度总保费图
图表15. 1999-2004财险年度总保费图
图表16. 2004年我国人身险月收保费图
图表17. 2004年我国健康险月收保费图
图表18. 2004年我国人身保险月收保费示意图
图表19. 2004年我国31省市自治区保费收入统计图
图表20. 2004年我国保险资金银行存款变动图
图表21. 2004年我国保险资金总投资变动图
图表22. 2004年我国保险资金国债投资变动图
图表23. 2004年我国保险资金证券投资基金变动图
图表24. 2004年我国财险公司财险保费收入份额
图表25. 2004年我国寿险公司人身险保费收入份额
图表26. 2004年我国各省市营业中的保险中介机构表
图表27. 中国社会保险基金收支及累计结余图
图表28. 财产险各险种市场份额变化表
图表29. 我国各地区平均寿险保费收入情况表
图表30. 我国各地区寿险保费收入方差分析表
图表31. 全球保费：中国与世界（保险深度对照）
图表32. 上海股票市场市盈率变化情况
图表33. 国际主要证券市场市盈率比较
图表34. 我国股票市场参与者的累计获利比较
图表35. 世界主要国家股票市场市净率比较
图表36. 外资寿险公司个人新单契约收入市场份额
图表37. 年主要财产险公司净资产收益率
图表38. 主要财产险公司利润图
图表39. 我国人均GDP与保险深度的实际值与拟合值
图表40. 我国人均GDP与保险深度的预测值